CVC ने बैंकिंग धोकाधड़ी के लिए सलाहकार बोर्ड का गठन किया

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केंद्रीय सतर्कता आयोग (CVC) ने बैंकिंग धोखाधड़ी (ABBF) के लिए 50 करोड़ रुपये से अधिक की बैंक धोखाधड़ी की जांच करने और कार्रवाई की सिफारिश करने के लिए सलाहकार बोर्ड का गठन किया है। यह बैंक, वाणिज्यिक और वित्तीय धोखाधड़ी पर पूर्ववर्ती सलाहकार बोर्ड का पुनर्गठित और पुर्नस्थापित संस्करण है।


बैंकिंग धोखाधड़ी के लिए सलाहकार बोर्ड (ABBF) के बारे में


रचना: पूर्व सतर्कता आयुक्त टी एम भसीन इस चार सदस्यीय निकाय के अध्यक्ष होंगे। इसके सदस्यों में मधुसूदन प्रसाद (पूर्व शहरी विकास सचिव), डी के पाठक (सीमा सुरक्षा बल के पूर्व महानिदेशक) और सुरेश एन पटेल (आंध्र बैंक के पूर्व एमडी और सीईओ) शामिल हैं। अध्यक्ष और सदस्यों का कार्यकाल 21 अगस्त, 2019 से दो वर्ष की अवधि के लिए होगा।


उत्पत्ति: यह भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) के परामर्श से CVC द्वारा YM मालेगाम विशेषज्ञ समिति के गैर-प्रदर्शनकारी आस्तियों (NPA) पर परामर्श और आरबीआई द्वारा गठित धोखाधड़ी पर आधारित है।


कार्य: यह संबंधित सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों (PSB) द्वारा केंद्रीय जांच बोर्ड (CBI) जैसी सिफारिशों या संदर्भों के लिए किए जाने से पहले सभी प्रमुख धोखाधड़ी मामलों में पहले स्तर की परीक्षा आयोजित करेगा। व्यक्तिगत पीएसबी, एबीबीएफ के लिए 50 करोड़ रुपये से ऊपर के सभी बड़े धोखाधड़ी के मामलों का उल्लेख करेंगे और इससे सिफारिश मिलने पर संबंधित बैंक आगे की कार्रवाई करेगा। यह समय-समय पर वित्तीय प्रणाली में धोखाधड़ी का विश्लेषण भी करेगा और आरबीआई को धोखाधड़ी से संबंधित नीति निर्माण के लिए इनपुट देगा।


अधिकार क्षेत्र: यह ऋण मामले में धोखाधड़ी के आरोप के संबंध में महाप्रबंधक संवर्ग के अधिकारियों और उससे ऊपर के मामलों से संबंधित होगा।


मुख्यालय और सेवाएं: इसका मुख्यालय दिल्ली में होगा। आरबीआई बोर्ड को आवश्यक धन के साथ आवश्यक सचिवीय सेवाएं, विश्लेषणात्मक और लॉजिस्टिक सहायता प्रदान करेगा।


पृष्ठभूमि


केंद्र सरकार ने पहले ही पीएसबी को बैंक धोखाधड़ी के घटनाओं की जांच करने के लिए "बड़े पैमाने पर बैंक धोखाधड़ी से संबंधित समय पर पता लगाने, रिपोर्टिंग और जांच के लिए रूपरेखा" जारी कर दिया है। यह रूपरेखा यह स्पष्ट करती है कि सभी खातों में रु। 50 करोड़, यदि एनपीए के रूप में वर्गीकृत किया गया है, तो बैंकों द्वारा संभावित धोखाधड़ी के कोण से जांच की जानी चाहिए, और जांच के निष्कर्षों के आधार पर रिपोर्ट को एनपीए की समीक्षा के लिए बैंक की समिति के समक्ष रखा जाना चाहिए। आरबीआई को धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने पर तुरंत विलफुल डिफॉल्ट की जांच शुरू की जाएगी। इसके अलावा, एनपीए के मामले में केंद्रीय आर्थिक आसूचना ब्यूरो से उधारकर्ता पर रिपोर्ट मांगी जाएगी।


नोट: एनपीए और धोखाधड़ी को एक दूसरे का परिणाम माना जाता है, लेकिन वे अलग-अलग हैं। एनपीए और बैंक धोखाधड़ी के बीच अंतर यह है कि धोखाधड़ी एक आपराधिक अपराध है, एनपीए एक ऋण या अग्रिम है जिसमें ब्याज या मूलधन की किस्तें 90 दिनों से अधिक समय तक बनी रहती हैं।

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